بررسی و تحلیل بازدهی صندوق طلای گوهر در سال 1403

سرمایه گذاری در طلا قدمتی دیرینه دارد. این فلز گرانبها همواره یکی از مطمئن‌ترین دارایی‌ها برای سرمایه‌گذاری به خصوص در کشورهای دچار تورم بوده است. سرمایه‌گذاری در طلا می‌تواند در شرایط دشوار، قدرت خرید سرمایه‌گذار را در برابر بحران‌های مختلف حفظ کند. اما تنها راهی که سرمایه‌گذاران سنتی خریدار طلا برای حفظ قدرت خرید خود در برابر تورم به آن متکی هستند، رفتن به بازار و خرید طلای فیزیکی است. این در حالی است که علاوه بر خرید طلای فیزیکی برای حفظ ارزش پول، راه‌ دیگری وجود دارد که از لحاظ اقتصادی مناسب‌تر است. این راه خرید صندوق طلا است. در ادامه به بررسی و تحلیل بازدهی صندوق طلای گوهر می‌پردازیم.

صندوق طلای گوهر چیست؟

صندوق‌های طلا چند سالی است که به عنوان یک ابزار سرمایه‌گذاری مطمئن و متفاوت وارد بازارهای مالی شده‌اند. صندوق طلای گوهر یکی از این صندوق‌های سرمایه گذاری است. صندوق طلا گوهر مانند دیگر صندوق‌ها یک سبد سرمایه‌گذاری دارد که عمدتا از اوراق شمش طلا و گواهی سکه طلا تشکیل شده است. به همین دلیل سرمایه‌گذاری در صندوق طلای گوهر به مثابه‌ سرمایه‌گذاری همزمان در سکه و شمش طلا است.

مزایای خرید صندوق طلای گوهر

خرید صندوق طلای گوهر برای سرمایه‌گذاری از لحاظ اقتصادی بهتر و به‌صرفه‌تر است. چون سرمایه‌گذاری در صندوق طلای گوهر هزینه‌های مازاد سرمایه‌گذاری همچون سود فروشنده، اجرت ساخت و مالیات بر ارزش افزوده ندارد. این در حالی است که سرمایه‌گذاران سنتی وقتی که در طلای فیزیکی همچون طلای 18 عیار سرمایه‌گذاری می‌کنند باید حداقل 10 درصد اجرت ساخت، 5 تا 7 درصد سود فروشنده و همچنین مالیات بر ارزش افزوده را پرداخت کنند. این هزینه‌های اضافی باعث می‌شود طلای 18 عیار برای سرمایه‌گذاری مناسب نباشد.

طلای فیزیکی از جمله طلای 18 عیار، سکه طلا و شمش همواره در معرض ریسک به سرقت رفتن هستند. اما صندوق طلای گوهر به دلیل این که تمامی معاملاتش به صورت آنلاین انجام می‌گیرد، هرگز در معرض چنین ریسکی قرار نمی‌گیرد. برای خرید طلای فیزیکی سرمایه‌گذار باید وقت زیادی را صرف کند اما برای شروع سرمایه‌گذاری و خرید صندوق طلای گوهر وقت چندانی لازم نیست. تنها کافی است که در زمان باز بودن بازار از طریق کارگزاری یا اپلیکیشن کیان دیجیتال خرید خود را انجام دهید.

مسئله مقدار وجه لازم برای سرمایه‌گذاری نیز بسیار مهم است. برای خرید یک سکه یا طلای 18 عیار، سرمایه‌گذار به حداقل چند میلیون تومان وجه نقد نیاز دارد. اما برای خرید صندوق طلای گوهر سرمایه‌گذار حداقل به 500 هزار تومان وجه نقد نیاز دارد. البته، اگر سرمایه‌گذار از طریق اپلیکیشن وب سایت کیان دیجیتال kiandigital.com واحدهای صندوق طلای گوهر را خریداری کند، تنها به 50 هزار تومان وجه نقد نیاز خواهد داشت.

بازدهی صندوق طلای گوهر نسبت به دلار و تورم در سال 1403

اولین و مهم‌ترین انگیزه برای شروع سرمایه‌گذاری در یک بازار، توانایی آن بازار برای پوشش تورم موجود و ارائه سود مناسب است. در بازه زمانی یک ساله منتهی به ابتدای آبان 1403 شاخص عمومی کالا و خدمات یا همان تورم، رشد 31.6 درصدی را تجربه کرده است. از سوی دیگر، قیمت دلار در بازار آزاد به عنوان موتور محرک تورم در ایران، در بازه زمانی یک ساله منتهی به 6 آبان 1403 رشد 27.31 درصدی را ثبت کرده است. این عدد به معنای آن است که رشد قیمت دلار در بازه زمانی یک ساله حتی کمتر از تورم بوده است. یعنی افرادی که در یک سال گذشته در دلار سرمایه‌گذاری کرده‌اند نتوانسته‌اند قدرت خرید خود را حفظ کنند و به اندازه آن بازدهی کسب کنند.

این در حالی است که در این بازه زمانی یک ساله قیمت هر واحد سرمایه‌گذاری صندوق طلا گوهر توانسته است رشد 68.21 درصدی داشته باشد. با توجه به این اعداد، قیمت هر واحد صندوق طلای گوهر توانسته است بیش از 2 برابر تورم، رشد قیمت داشته باشد.

صندوق طلای کیان یکی از قدیمی‌ترین صندوق‌های طلا در کشور محسوب می‌شود. سابقه آغاز فعالیت این صندوق به 12 بهمن سال 1396 بازمی‌گردد. ارزش کل دارایی این صندوق نیز در حال حاضر بیش از 3 هزار میلیارد تومان است که این موضوع نیز آن را در میان بهترین صندوق‌های طلا قرار می‌دهد. یک شاخصه دیگر این صندوق به نحوه مدیریت این صندوق برمی‌گردد. این صندوق به نحوی مدیریت می‌شود که قیمت آن معمولا در نزدیکی خالص ارزش دارایی هر واحد (NAV ابطال) باقی بماند. به همین دلیل هم این صندوق برای کسانی که بخواهند در طلا سرمایه‌گذاری کنند و رویکردی نسبتا بلندمدت یا میان مدت برای نگهداری آن داشته باشند، بسیار مناسب است.

چطور صندوق طلای گوهر بخریم؟

برای خرید صندوق طلای گوهر باید همانند خرید سهام شرکت‌های پذیرفته شده در بورس عمل کنیم. زیرا صندوق طلای گوهر یک صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله در بورس است. برای این منظور، ابتدا سرمایه‌گذاران باید در سامانه سجام ثبت‌نام انجام دهند و مراحل احراز هویت را طی کنند. مراحل احراز هویت شامل اطلاعات هویتی، آدرس، شماره تماس و شماره حساب سرمایه گذار می‌شود. بعد از انجام مراحل احراز هویت، سرمایه‌گذار باید در یکی از کارگزاری‌های کشور ثبت نام کند و کد بورسی دریافت کند.

بعد از دریافت کد بورسی، سرمایه‌گذار می‌تواند در قسمت جستجوی پنل کارگزاری، نماد صندوق طلای کیان که با نماد گوهر شناخته می‌شود را جستجو کند و سپس خرید خود را انجام دهد. البته قبل از خرید، سرمایه‌گذار باید حساب کارگزاری را شارژ کند تا وجه لازم برای خرید واحد‌های صندوق را در اختیار داشته باشد. این کار از طریق اپلیکیشن‌های معتبر مربوط به صندوق‌های طلا نیز امکان‌پذیر است. به این ترتیب، بدون آن که نیاز باشد تا از طریق پنل کارگزاری اقدام به خرید واحدهای صندوق طلا کنید، می‌توانید به راحتی و با استفاده از اپلیکیشن چنین کاری را انجام دهید.